Wie Sie die höchste Rendite mit dem geringsten Risiko erwirtschaften
Die meisten Anleger machen jahraus jahrein immer wieder die selben Fehler. Sie vernachlässigen zwei der wichtigsten Punkte: Der Nobelpreisträger Markowitz hatte bereits in den 80er Jahren herausgearbeitet, dass die Aufteilung des Vermögens in einem richtigen Verhältnis zum größten risikolosen Ertrag führt. Dabei müssen Sie die börslichen und außerbörslichen Investments richtig einsetzen und entsprechend streuen.
1. Verlieren Sie niemals Geld Die größten Erträge ohne Risiko bei "börslichen Investments" erreichen Sie mit Absolute Return gemanagten Investments. Absolute Return bedeutet, dass ein Vermögensverwalter kein Minus machen will. Ein Fonds, der im Crash mehr als 10 bis 15% Minus gemacht hat und diesen Verlust nicht innerhalb eines Jahres wieder aufgeholt hat, taugt nicht viel. Dazu zählen die großen Flagschiffe der Fondsgesellschaften, die allesamt von 2000 bis 2003 zwischen 50 und 70% verloren haben. Diese Fonds sollten Sie immer meiden. Ein Verlust von 50% bedeutet, dass Sie 9 Jahre lang 8% erwirtschaften müssen, um das Ausgangsniveau wieder zu erreichen. 80% der Anleger sind entweder immer noch im Minus oder haben erst 2006 | 2007 das Niveau von 2000 wieder erreicht. In der Zeit haben Sie kein Geld verdient. Die Top Manager haben in dieser Zeit kein Geld verloren und Investoren können sich über einen Wertzuwachs zwischen 8 und 22% pro Jahr freuen.
2. Setzen Sie niemals alles auf eine Karte Profitieren Sie von der außerbörslichen und börslichen Wertschöpfungskette des Geldes und investieren Sie in einem ausgewogenem Verhältnis nicht mehr als die Zielrendite in ein Einzelinvestment. Bsp: Bei 100.000€ Vermögen und einer Zielrendite von 10% sollte das Einzelinvestment nicht größer als 10% sein. Die größte Rendite erwirtschaften Sie mit den Investments, die an sich auch das größte Risiko haben. Durch die Streuung erreichen Sie jedoch immer die Ausgewogenheit, die sie benötigen und verlieren im Gesamtdepot niemals Geld. Folgen Sie mit Ihrem Vermögen bei außerbörslichen Investments der Produktion: 1.Rohstoffe, 2.Private Equity, Venture Capital und Direktbeteiligungen, 3. Schiffsfonds und Containern, 4.Immobilien als Vermietung, Alternative Investments wie Wald oder erneuerbare Energien. Bei börslichen Investments sind Sie am besten in Superfonds, Absolute Return gemanagten Fonds und Hedgefonds aufgehoben, da sich hier die Elite der Vermögensverwalter tummelt, die in der Regel zweistellige Ergebnisse erzielen und kein Geld verlieren möchten.
Autor:
Fritz Arosa
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